31/12/2019 +15,34%/+378k no mês +65% no ano

O mês de dezembro foi simplesmente o melhor da história registrada em termos absolutos (mas não em rentabilidade da carteira, que foi de 26% em fevereiro de 2016).
+15,34%
+R$378.722 (A título de comparação, meu salário anual é cerca de 270.000)
No ano, tive uma rentabilidade de 65%.
Somando tudo, estou com R$1.181.440,79 a mais que estava ao final do ano
passado.
Em dividendos, tive R$98.389,95 contra 97.876,45 de 2018. A estagnação dos dividendos é explicada porque me desfiz dos FIIs no começo do ano e concentrei em ações de crescimento.
GPCP3 contribuiu bem, assim como LUPA3, RCSL4, GFSA3 e BIOM3.

Quadro anual:

Vendi totalmente MTSA4, PRIO3, CRPG5. Vendas líquidas no mês de R$47.593,06


Só pude surfar tão bem a onda esse ano porque me desfiz de vários ativos sem medo de pagar IR. Pude concentrar em ações e várias small caps que simplesmente explodiram esse ano, como TRIS3, GPCP3, PRIO3. Também priorizei crescimento em vez de dividendos. Dividendos são bons e tudo mais, mas não podem ser o critério de seleção único em um bull market como esse. A parte defensiva da carteira tem empresas de dividendo descontadas, como SAPR11, CPLE3 e agora, TRPL4.
Pensei em botar num fundo caixa, mas estou deixando o caixa um pouco em poupança, um pouco na conta da corretora, e a maior parte em ações de dividendo, considero elas como um seguro para épocas de queda, pode-se vendê-las com um prejuízo pequeno para comprar grandes quedas em outras ações. Essa estratégia é referendada pela lenda do advfn, Prof. Paulo. Não entro em empresa de dividendo se não tiver um bom upside da ação em si. No final, empresa de dividendo também tem que ser comprada barata.

Tem um blogueiro que acompanho e respeito, o Guardião do Zé Mobral. Olhando nossas duas evoluções anuais fica claro que por mais que se tenha um poder de aporte violento (tipo 28k no caso dele), chega um ponto em que a rentabilidade do patrimônio deixa no chinelo qualquer aporte. Esse é o prêmio de tomar risco na hora certa. Tem que agir, assumir o risco na hora certa. E olhe que eu errei bastante coisa esse ano (UNIP, FESA, CRPG). Mas minha exposição de quase 100% mais que compensou. O mercado não vai ficar para sempre assim.

Tem que estar preparado para o próximo bear market, como foi esse aqui, no qual minha cota chegou
a 67,69, tendo como base um valor de 100 no início, em set/14 (hoje a cota está em 360):

Acho que a euforia da bolsa é imprevisível. Por um lado, a bolsa está quente, todo mundo falando, muita gente migrando. Os retornos desse ano vão chamar mais investidores, que devem continuar elevando o preço dos ativos, ainda que com saída gringa. Agora, se houver expectativa de grau de investimento e uma virada de mão gringa, aí vamos ver uma valorização estrondosa.
Por outro lado, o mundo está no fim do ciclo de crescimento. Já se esqueceram da inversão da curva de juros que precedia uma recessão de 6 a 12 meses? Pois é, estamos chegando nos 12 meses. Um evento na China pode jogar o mundo numa crise violenta, por isso não estou mais otimista. Mas estou bem bullish ainda, mas fazendo caixa para comprar na queda e também para consumir um pouco.

A prosperidade foi tanta que me fez separar uma grana e sair comprando. Comprei celular, vou trocar minha MTB, viajar para os EUA, comprar Laptop, nintendo switch, fora mais um monte de coisas que comprei pela internet... meu cartão deu mais de 10k esse mês. Os anos de só economizar estão passados, e os frutos da mega valorização desse ano são meus para aproveitar. No final, dinheiro para mim é liberdade e qualidade de vida. Vou viajar para caralho nesse ano e fazer vários esportes. Tem um apartamento que estou de olho, de 90m² com vista espetacular e custa 1,1M. Mas fico meio assim de comprar apto, é muita burocracia, taxa e imobilização de capital pro meu gosto. Meus amigos que compraram estão lá pagando suas parcelinhas como cordeirinhos, eu fiz um caminho diferente. O aluguel está bom por enquanto, eu acho.

No início, eu pensava em botar nos dividendos e viver de renda. Mas agora vejo que posso continuar sendo uma mistura de holder com position trader pela vida toda. Me inspiro nos caras da Joule que transformaram 3M em 100M. Se coisas como lanchas, carros esportivos, primeira classe estão aí, porque não eu  a aproveitá-las?

Estou fazendo operações em opções a grande tacada do Fernando Góes, também. Ganhei uma em vale, que mais que compensou duas outras erradas que fiz, e estou esperando o resultado de outra da petrobras. Eu vejo que com opções, pode-se apostar muito em um momento de alta e realmente mudar de patamar. Um investimento de 100k, 200k em opções pode realmente fazer o ano e retornar de 3 a 5x o valor investido. Mas só chego lá se o meu próprio sucesso nas opções me der o dinheiro que preciso para operar grande. Estou nesse mercado há tempo suficiente para não ficar deslumbrado com isso. Acho que a compra de small caps ainda é uma estratégia, tudo considerado, superior.

Minhas apostas pra esse ano são LUPA3, MGEL4, BIOM3, BAZA3, VLID3.

Agora, se fui muito bem no dinheiro, no amor estou devendo esse ano.
Tive 34 metidas no ano, com 4 mulheres diferentes. Pouco, eu sei. Bem abaixo das 55 do ano passado. Tive que dar um freio para manter por mais longo prazo... se ficar com a mesma mulher direto elas vão querer algo a mais! Não dá para sair mais de um fds seguido com a mesma!