JAN/24 +270k +5,7% 5M!

 Esse mês foi muito bom. O IBOV finalmente corrigiu, o que ajudou as posições de opções, e ativos small caps importantes da carteira subiram bem, como TEKA4 +23%, MNPR3 +17%, EALT4 +9%, EUCA3 +9%, o que ilustra bem o fenômeno de as blue chips irem antes, e as small caps irem depois. Mas nem todas, só as minhas, hehe, já que SMLL afundou -6,5%, IBOV -4,8% em janeiro. A bolsa simplesmente devolveu dezembro inteiro em janeiro. Como de costume, voos de galinha, ainda mais com esse governo que só pensa em taxar a produção. Atingi novamente os 5M desde 2021. Retornei agora com uma estratégia mais resiliente e que não depende só das altas constantes nem da riqueza virtual que é ver uma small cap aumentar a cotação sem saber se o mercado absorveria o lote que você tem se quisesse vender no dia seguinte. E novamente 1M de dólares convertendo para USD, marca importante, mas que deve ser apenas um começo. Tenho que ser humilde, lembro da última vez que vi 1M USD no patrimônio foi antes da grande queda de 2021!

 As despesas aumentam dia a dia, mais que a inflação e o resultado tem de ser constante e mensal, não posso ficar dependendo de um mercado favorável. Tive que fazer uma pequena correção na planilha referente ao cartão de crédito, que não estava computando corretamente, daí que dará uma pequena diferença com os posts anteriores. 

A carteira navegou tranquila nas três frentes, opções, ações e imóveis.

OPÇÕES.

A alta desenfreada finalmente encontrou o cansaço e o índice regrediu. Isso me deu a chance de rolar reduzindo as calls vendidas, com a seguinte estratégia: rolo reduzindo o que eu posso, por ex. 10%. E vendo novamente o que reduzi em um straddle atm. Ex. Minhas calls da linha do 115, rolo para o mês seguinte, reduzo o máximo, talvez até mais do que seria suficiente só na rolagem, e vendo uma call e uma put atm para o vencimento mais curto. Assim fui dualizando a posição vendida, ficando novamente vendido também em put e reduzindo a carga de calls muito dentro do dinheiro e levando o jogo mais para o ATM onde a queima de theta é maior. E agora sempre operando com uma cobertura de pó para eventos fora do normal. Assim vou queimando theta todos os dias. Mês passado estava com 107k negativos entre opções vendidas e compradas, e agora caiu para apenas 55k, sendo que não botei dinheiro, só fui rolando e manejando. 

Opções semanais vão dar um gás tremendo na rolagem, nas rolagens vou embolsar e reduzir o risco todas as semanas agora. 

E a Renda Fixa, tesouro selic que é o lastro das operações com opções, está tranquilo lá rendendo, 15k por mês, acumulando tempo para pagar alíquota menor no resgate. Enquanto isso, a margem anda suave, no momento apenas 200k comprometidos, de um total de 1,5M de RF dos quais aloco 800k para margem. Monitorar a margem constantemente é muito importante.

AÇÕES

TEKA4 entrou um grande investidor que raspou as ações. 

MNPR3 rompeu nível significativo, indicando maiores altas. 

EALT4 bem barata

EUCA3 passou a OPA fracassada e finalmente papel está livre para andar. 

MTSA4 na iminência de romper topo histórico. Ela, EALT e EUCA me dão uma tranquilidade maior pelos dividendos. 

BAZA3 quero só ver os dividendos da garota. 

Levei um stop em GUAR3 -2,5k, facilmente absorvidos pela carteira, arranhão apenas. 

Nada a dizer sobre as posições menores, são apenas ST. Entrei hoje em ABCB4 também com rompimento que mostrou. 

Acho que o mercado vai voltar a subir. A alta do fim do ano passado foi muito forte. Mas nada sabemos. 

IMÓVEIS

Vendi um imóvel e comprei outro de 1,3M. E para quem diz que um imóvel não é investimento, digo isso: o imóvel que me abrigou durante 3 anos valorizou 25%. De 600 para 760k. Coisa de 8% a.a., nada de mais né? Exceto que ele me abrigou e me poupou de gastar aluguel todos os meses! Jogando isso na conta seria quase o dobro de rentabilidade. Mas uma coisa me chama a atenção, depende muito do momento. Há alguns meses atrás o mercado estava bem pior e conseguiria vender por bem menos. A queda dos juros futuros foi que deve ter melhorado esse mercado. Peguei um pequeno empréstimo que será em breve quitado com o que receberei do imóvel antigo. E não vou pagar IR por causa da isenção fiscal para quem vende e compra imóvel. Vai melhorar muito a qualidade de vida. 

Vamos em frente, dinheiro é pra isso, para viver melhor.