dez/2021 +12% no ano -8%

 Eis que o ano se acaba, e o mês foi espetacular e ajudou a atenuar o prejuízo anual. 

Fechei mais 12% no mês! -8% no ano nas ações, frente a um IBOV de -12%. Ainda fechei melhor que o índice e posso buscar o prejuízo tranquilamente, com um bom crédito de IR a abater. No patrimônio total, estou a -5%, graças aos imóveis que estabilizam um pouco mais a carteira.

Vou contabilizando mês a mês os pagamentos que faço relativo a imóveis. Não faço marcação a mercado, é preço de custo. São alguns lotes e frações de imóveis compartilhados, além do imóvel próprio, já quitado.

No mês o que ajudou muito foram os trades de dividendo, peguei várias empresas de dividendo. UNIP6 foi um mega acerto, única empresa da bolsa fazendo máxima histórica nesse mercado merda. ETER3 foi um ótimo trade também. Podia ser um mês ainda melhor, porém PRIO3 pesou um pouco, resolvi abandonar ela só depois que ela mostrou muita fraqueza, podia ter estopado ela bem antes. Como disse no post das lições de 2021, estou mais afeito a estopar os ativos para proteger o capital, dado o caráter geométrico das perdas, uma perda de 10% só preciso de uma alta de 11% pra recuperar, um drawdown de 50% preciso de 100%.

Esse ano mostrou a importância da defesa, de proteger os ganhos. Ganhei e devolvi o que ganhei, cheguei a ficar +34% no ano, que já significaria uma casa nova. E assim vi a importância de stop, de proteger ganho, e de evitar drawdown. Para proteger inclusive o capital emocional, o psicológico, o capital mental. 

E agora vejo que foi um arranhão, um ferimento leve.  Muita gente boa perdeu dinheiro, muita mesmo. Não fiquei tão ruim e bati o índice, mas isso não vai ser desculpa da próxima. Se o mercado piorar, é minha obrigação stopar e ficar de fora. Faça o que fizer o índice.

IBOV esse ano foi uma montanha russa total, e no segundo semestre, uma máquina de moer dinheiro!

Foi ruim mas foi bom, o que aprendi nessa queda vai me ser útil por toda a carreira de investidor, e vai me evitar de perder muito mais lá na frente. 

Agora estou lendo Mark Minervini, O'neil, Nicholas Darvas e está sendo muito útil, são autores desconhecidos aqui, mas que são muito bons. Estou entrando mais em rompimentos, num estilo mais oportunista pra alguns trades curtos fora da carteira de investimento, o que tem dado um resultado muito bom, misturando algumas opções de vez em quando. Posso fazer um post sobre minha estratégia de opções se alguém quiser. 

Estou de olho em papéis que apresentem uma contração de volatilidade e depois espirrem pra cima com volume, olho um monte e boto alarmes no profit, assim sou avisado e não preciso estar olhando tudo. Boto stop, ordem válida pelo ano todo e fico mais despreocupado, se derreter tenho stop, e também pra alguns papéis e opções, mais voláteis, já deixo ordem de venda parcial no book para garantir algum lucro, opções sempre opero no modo 'dobrou, zero metade', para proteger o capital. 

VIGT11 veio jogar na defesa, rendimento dele é muito bom e blindado contra inflação, isento de IR no rendimento e na cota, um puta investimento largado pelo mercado, talvez por ser para investidor qualificado.

CARE11 é um FII que gosto.

FHER3 fico até o tag along ou opa, vale muito mais que 20.

E outra, não vendo nada só porque subiu! Só vendo se pegar meu stop que vai subindo com o lucro, nunca sei onde a ação vai parar.

Feliz ano novo, 2022 vai ser um ano de bênçãos.