Lições 2021

 Esse é o compilado de lições que aprendi em 2021, o bear market foi meu professor.

-Primeiro pense no que vai perder antes do que vai ganhar: Seu controle de risco e seu stop tem que estar muito bem definido. No bull market a ganância toma conta porque tudo sobe. Proteja seu capital a todo custo. O que a bolsa te dá ela é capaz de tirar com a mesma facilidade

-Todos são gênios no bull market. Dinheiro fica fácil. E quanto mais arriscado o ativo, mais ele valoriza.

-O que está barato pode ficar muito mais barato e você nunca saberá com certeza qual é o fundo. Stop te protege.

-As perdas vão contra você de maneira geométrica, se perdeu 10% precisa de alta de 11% pra compensar. Se perder 50% precisa de uma alta de 100%. Por isso stop é tão importante.

-Análise fundamentalista pra comprar, análise técnica pra vender.

-Nunca se apaixone pela sua tese a ponto de ficar nela se perder seu stop. Você sempre pode voltar depois.

-Você não é obrigado a estar sempre comprado. Às vezes o melhor é ficar de fora.

-No Brasil todo mundo fala de Graham, Greenblatt, Peter Lynch. São ótimos autores. Mas tem que ler também Mark Minervini, Paul Tudor Jones, O'neil e Stan Weinstein. 

-Leia Wyckoff e aprenda sobre distribuição e acumulação, e como os grandes players precisam da liquidez para poder montar e desmontar posição.

-Tenha em mente sempre o que os gringos estão fazendo, qual o fluxo estrangeiro, mas saiba que eles operam num prazo mais longo.

-A média móvel de 200 períodos é o indicador técnico mais poderoso. Prefira ativos que estão acima dela, ou compre ativos que estão rompendo ou a use como ponto de suporte e de stop. Não fico com nada que acabou de cruzar a mm200 pra baixo.

-A média de 50 é um bom stop gain, protege seus lucros em um ativo que sobe muito. Se ele passou pra baixo dela, é stop.

-Não deixe uma posição ganhadora virar perdedora. Saia no 0x0 se precisar.

-Smallcaps e micos dão muita grana, mas são armadilhas em potencial. HAGA4 foi uma delas, quando puxei um histórico e fiz uma pesquisa, vi que um fundo, o Organon, estava se desfazendo na alta e eu estava comprando e fiquei com a bucha na mão.

-O float faz toda a diferença em micos. É melhor pegar a que tem menos liquidez e melhor float, mesmo que seja difícil de comprar. HAGA3 teve um comportamento completamente distinto de HAGA4, muito pesada, que não subiu. EUCA3 é muito mais explosiva que a EUCA4, e assim vai. Olhe o float, 10 a 100 milhões é um float bom que pode te dar movimento explosivo. Mico bom é mico leve.

-Você está comprando ações. Nunca se esqueça que tudo pode acontecer. Sempre podem cair se algo atípico acontecer, ou se o macro piorar.

-Os ciclos de bolsa podem durar de 5 a 7 anos, e te deixam acostumado com um padrão que não vai durar pra sempre. As estratégias do bull vão te quebrar no bear.

-Num bear market, realize seus lucros sempre cedo e tenha um stop ainda mais curto. No bull market o mercado te perdoa muito mais e dobrando a mão você resolve muita coisa.

-Entre num ativo no mínimo em três mãos. Se já subiu muito depois da primeira mão, deixe quieto, você já ganhou dinheiro. Se cair ou ficar de lado você ainda tem duas mãos pra se defender. Depois disso é só stop, não faça mais médio.

-Pra comprar ativo de baixa liquidez espere o melhor momento, não agrida o book. Melhor é comprar passivo, deixar uma ordem lá que vai executar. Preço é tudo e é sua proteção nesses casos. Lembre-se que você pode ficar muito tempo preso neles até um aumento de volume te dar a oportunidade de sair.

-Líderes de mercado que subiram muito e  além dos fundamentos vão cair de 50 a 80% com o decorrer do tempo. Aconteceu com MGLU, CIEL, deve acontecer com TSLA e outras no mercado americano também. Como subiu muito vai ser tida como ação 'boa' pelo mercado. Não caia nessa.

-Não se guie por grupo de sardinha. Podem até trazer informações úteis, o que é bom, mas não siga o que eles disserem lá quando chegar a hora de vender. Não é um grupo pra ver quem aguenta mais ficar com o ativo, quem é o melhor holder. Você está no jogo para ganhar dinheiro.

-Esses serviços de assinatura, essas comunidades, a maioria vai te vender otimismo, oba oba e bull market eterno. 

-Um drawdown grande do patrimônio, maior que 20%, não apenas te tira dinheiro, mas abala o seu psicológico também. Proteja seu psicológico, por mais que você aguente volatilidade. Eu garanto que o monstro do Leblon, altamente alavancado em BIDI11 agora não está com o psicológico 100%.

-Não tente consertar quedas fazendo loucura, operando mini-índice, ou indo agressivo em opção. Pode fazer um pequeno prejuízo virar um enorme prejuízo. E se ganhar, vai ser pior, porque vai fazer isso da próxima vez com ainda mais dinheiro, achando que é a salvação.

-Muitos dos melhores 'analistas' não têm a mínima ideia de pra onde a bolsa vai, mas tentam te vender compra de ação porque isso dá dinheiro e gente para acessar a plataforma deles.

A bolsa é uma ferramenta maravilhosa de construção de riqueza, foi com ela que consegui investir o fruto do meu trabalho e ter tudo o que tenho hoje com aportes mensais. Mas é preciso ter em mente tudo isso acima. Quando seu patrimônio é pequeno seu aporte no bear market vai te fazer muita grana quando o ciclo de mercado virar. Foi assim que ganhei dinheiro. Mas quando seu patrimônio é grande e não depende mais de aportes a defesa do capital é muito importante. Defenda! Não deixe as perdas se acumularem.